Sau khi chuyển tiền cho tài khoản giả mạo luật sư, cần nhanh chóng thực hiện các biện pháp bảo vệ. Bạn tìm luật sư trên mạng và thấy fanpage có logo công ty luật, ảnh luật sư. Fanpage còn đăng những lời tư vấn rất thuyết phục. Sau vài tin nhắn, bạn chuyển khoản “phí xác minh” hoặc “phí mở khóa”. Tuy nhiên, người nhận tiếp tục đòi thêm tiền rồi không trả lời. Trong tình huống này, điều quan trọng nhất không phải tranh cãi với tài khoản đó. Cần nhanh chóng bảo vệ tài khoản ngân hàng và ghi nhận giao dịch. Đồng thời, cung cấp thông tin cho các bên có thẩm quyền.
Công ty Luật Thái Dương đã cảnh báo tài khoản có dấu hiệu mạo danh Luật sư Lưu Anh Cường để mời chào “thu hồi tiền treo”. Những bước dưới đây giúp người đã chuyển tiền hạn chế thiệt hại và chuẩn bị chứng cứ; kết luận có tội hay không phải do cơ quan có thẩm quyền xác định.
Việc cần làm ngay sau khi phát hiện chuyển tiền cho tài khoản đáng ngờ
Bước 1. Ngừng chuyển tiền và dừng cung cấp thông tin
Không chuyển thêm “phí hoàn tiền”, “phí kiểm tra bảo mật”, “thuế giải ngân” hoặc bất kỳ khoản nào được yêu cầu qua tài khoản chưa xác minh. Nếu người đó đe dọa mất toàn bộ khoản đã chuyển nếu không nộp tiếp, đây càng là lý do cần dừng và kiểm chứng độc lập. Không tự ý xóa cuộc trò chuyện hoặc xóa ứng dụng trước khi lưu chứng cứ.
Bạn có thể đã tiết lộ mật khẩu, mã OTP, mã PIN hoặc cài ứng dụng điều khiển từ xa. Khi đó, cần ưu tiên bảo vệ thiết bị và tài khoản. Hãy liên hệ ngân hàng qua kênh chính thức để được hướng dẫn. Nội dung gồm khóa truy cập, thay đổi thông tin xác thực hoặc xử lý hoạt động bất thường. Khi nghi thiết bị bị điều khiển, nên sử dụng một thiết bị an toàn khác để liên hệ ngân hàng. Sau đó, thực hiện các bước bảo mật theo hướng dẫn.
Bước 2. Liên hệ ngay ngân hàng nơi mình chuyển tiền
Sử dụng số hotline từ ứng dụng ngân hàng, thẻ hoặc website chính thức do bạn tự truy cập. Thông báo thời gian, số tiền, số tài khoản nhận, tên người thụ hưởng và mã giao dịch; đề nghị ngân hàng tiếp nhận phản ánh, hướng dẫn tra soát và xem xét biện pháp theo quy trình, thẩm quyền của ngân hàng. Hỏi số tham chiếu yêu cầu và cách theo dõi phản hồi.
Ngân hàng không đương nhiên hoàn lại khoản đã chuyển thành công. Kết quả phụ thuộc tình trạng giao dịch, quy trình thanh toán và việc phối hợp theo thẩm quyền. Người gửi cần thông báo sớm, lưu mã tra soát và theo dõi phản hồi. [1]
Bước 3. Ghi nhận toàn bộ tài liệu chứng minh sự việc
Tải hoặc lưu chứng từ chuyển khoản từ ứng dụng ngân hàng, gồm mã giao dịch, thời điểm, số tiền, ngân hàng và tài khoản nhận. Giữ cả lịch sử cuộc gọi, thông tin fanpage, đường dẫn trang cá nhân, đường dẫn bài quảng cáo, các tin nhắn ban đầu và những yêu cầu trả thêm phí. Nếu đã có hợp đồng, phiếu thu, giấy giới thiệu hoặc ảnh “quyết định giải ngân”, lưu tệp nguyên gốc được gửi đến.
Trình báo Công an khi chuyển tiền cho tài khoản giả mạo luật sư
Khi có dấu hiệu thủ đoạn gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản, người dân nên sớm gửi tố giác hoặc tin báo đến cơ quan có thẩm quyền và cung cấp những gì đã thu thập. Bộ Công an có hướng dẫn về việc tiếp nhận tố giác, báo tin về tội phạm, kiến nghị khởi tố; không cần đợi một tài khoản tự nhận đã biến mất hoàn toàn rồi mới báo. [2]
Nội dung trình báo cần ghi thông tin người trình báo và diễn biến sự việc. Đồng thời, nêu chủ thể tự xưng, số tiền đã chuyển và chứng cứ kèm theo. Chỉ trình bày điều mình trực tiếp biết, phân biệt với thông tin chưa kiểm chứng. Ví dụ, có thể viết “tài khoản tự giới thiệu là nhân viên công ty luật, tôi chưa xác minh được danh tính”. Không nên tự khẳng định một người cụ thể là thủ phạm khi chưa có căn cứ.
Khi nộp trực tiếp, cần hỏi việc tiếp nhận và giữ tài liệu xác nhận phù hợp. Nếu gửi qua bưu chính hoặc kênh được cơ quan có thẩm quyền công bố, giữ phiếu gửi. Đồng thời, lưu bản sao bộ hồ sơ. Khi có chứng cứ mới, bạn có thể bổ sung theo thủ tục. Chứng cứ gồm số tài khoản, nội dung trao đổi hoặc thông tin người khác cùng bị hại. Cần lưu dấu việc đã gửi.
Cần chứng minh những vấn đề gì để cơ quan có thẩm quyền xác minh?
Một hồ sơ hiệu quả nên làm rõ bốn câu hỏi. Thứ nhất, tài khoản liên hệ đã tự xưng là ai và đưa ra những thông tin nào khiến bạn tin tưởng? Thứ hai, họ yêu cầu chuyển tiền vì mục đích gì, vào tài khoản nào? Thứ ba, sau khi nhận tiền, họ có thực hiện công việc đã hứa hay tiếp tục yêu cầu khoản mới? Thứ tư, có chứng cứ nào về việc mạo danh, thông tin giả hoặc chiếm quyền điều khiển tài khoản không?
Ví dụ giả định, người bị hại chuyển 6 triệu đồng cho tài khoản quảng cáo “giải ngân 150 triệu tiền treo”. Sau đó, tài khoản đòi thêm 12 triệu đồng để “xác nhận thuế”. Hồ sơ cần có chứng cứ về khoản 6 triệu đồng đã chuyển. Đồng thời, lưu yêu cầu 12 triệu đồng chưa chuyển và lời hứa giải ngân. Khoản chưa chuyển vẫn có thể có ý nghĩa trong việc xác minh thủ đoạn. Tuy nhiên, không được ghi khoản này thành thiệt hại đã xảy ra.
Cách đòi lại tiền khi chuyển tiền cho tài khoản giả mạo luật sư
Nếu quá trình xác minh cho thấy có dấu hiệu tội phạm và xác định được tài sản, việc xử lý, hoàn trả tài sản hoặc giải quyết yêu cầu bồi thường được xem xét trong thủ tục phù hợp. Nếu thực tế là tranh chấp về dịch vụ và không có đủ dấu hiệu tội phạm, quyền yêu cầu thanh toán hoặc bồi thường có thể cần được đánh giá trên cơ sở quan hệ dân sự, hợp đồng và chứng cứ. Không thể chỉ từ việc đối phương chậm trả tiền mà tự chọn luôn một tội danh.
Điều 174 Bộ luật Hình sự điều chỉnh hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Quy định được áp dụng khi đáp ứng các điều kiện cấu thành. Điều 290 quy định về hành vi sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông hoặc phương tiện điện tử. Các hành vi này nhằm chiếm đoạt tài sản trong phạm vi luật định. Việc lựa chọn căn cứ thuộc hoạt động xác minh, điều tra và áp dụng pháp luật. Đây không phải quyết định của người đăng bài tố giác. [3]
Nếu đã gửi căn cước, sao kê hoặc cài ứng dụng lạ thì sao?
Việc gửi ảnh căn cước, sao kê hoặc thông tin cá nhân làm tăng nguy cơ bị khai thác tiếp. Hãy ghi rõ đã gửi tài liệu nào, cho tài khoản nào; theo dõi yêu cầu xác minh và giao dịch bất thường. Không công khai giấy tờ tùy thân lên mạng để nhờ tìm kiếm người nhận tiền.
Bạn có thể đã cung cấp mật khẩu hoặc cài ứng dụng có quyền truy cập sâu vào thiết bị. Khi đó, cần xử lý bảo mật theo hướng dẫn của ngân hàng và đơn vị kỹ thuật đáng tin cậy. Đổi mật khẩu bằng thiết bị an toàn, kiểm tra các phiên đăng nhập và hạn chế chia sẻ OTP. Việc chỉ xóa cuộc trò chuyện không đủ để khắc phục nguy cơ truy cập trái phép đã phát sinh.
Báo cáo fanpage sau khi chuyển tiền cho tài khoản giả mạo luật sư
Có thể sử dụng chức năng báo cáo mạo danh của mạng xã hội, nêu URL tài khoản và hành vi cụ thể, đồng thời giữ thông tin xác nhận việc báo cáo nếu có. Việc nền tảng gỡ trang không có nghĩa giao dịch chuyển tiền đã được giải quyết; hãy tiếp tục làm việc với ngân hàng và cơ quan có thẩm quyền. Nếu nền tảng chưa gỡ ngay, cũng không có nghĩa chủ tài khoản đã được xác nhận là hợp pháp.
Tài khoản có thể tự xưng đại diện Luật sư Lưu Anh Cường hoặc Công ty Luật TNHH Thái Dương FDI Hà Nội. Hãy đối chiếu hai website https://luatthaiduong.com/ và https://luatthaiduonghanoi.com/. Theo thông báo do Công ty cung cấp, Luật sư Lưu Anh Cường có hai số điện thoại. Các số gồm 0866 222 823 và 0932 888 386. Nên chủ động gọi qua nguồn liên hệ đã tự kiểm tra. Hỏi Công ty có xác nhận tài khoản, hồ sơ, người tiếp nhận hoặc khoản phí đó hay không.
Câu hỏi thường gặp
Đã chuyển khoản thành công thì ngân hàng có chắc chắn lấy lại được không?
Không thể bảo đảm. Ngân hàng tiếp nhận, hướng dẫn tra soát và xem xét biện pháp theo quy định; kết quả phụ thuộc tình trạng giao dịch và những thông tin được xác minh. Vì vậy nên liên hệ sớm nhưng không tin lời hứa hoàn tiền chắc chắn.
Không biết tên thật của người lừa thì có trình báo được không?
Có thể cung cấp thông tin đang có, như URL, ảnh tài khoản, số điện thoại, số tài khoản ngân hàng, chứng từ và lời trao đổi. Việc xác minh danh tính là một nội dung cơ quan có thẩm quyền xem xét; không nên bịa hoặc đoán tên người bị tố giác.
Đã báo cáo Facebook thì còn cần trình báo không?
Báo cáo nền tảng chỉ phục vụ việc nền tảng xem xét tài khoản, nội dung trên dịch vụ của họ. Khi có dấu hiệu chiếm đoạt tài sản, người bị hại nên làm việc với ngân hàng và cơ quan Công an theo hướng dẫn phù hợp, không coi báo cáo fanpage là thay thế thủ tục này.
Hành động sớm và giữ chứng cứ đầy đủ
Nếu nghi ngờ đã chuyển tiền cho tài khoản giả mạo luật sư, hãy dừng thanh toán thêm, bảo vệ tài khoản, liên hệ ngân hàng, lưu chứng cứ và trình báo khi có dấu hiệu tội phạm. Đối với tài khoản mạo danh Luật Thái Dương, hãy đối chiếu website và kênh liên hệ chính thức của Công ty.
Nguồn tham khảo
Thông báo của Công ty Luật TNHH Thái Dương FDI Hà Nội về dấu hiệu giả mạo Luật sư Lưu Anh Cường (tài liệu do Công ty cung cấp).
[2] Hướng dẫn tố giác, báo tin về tội phạm – Cổng thông tin Bộ Công an
[3] Bộ Công an giải thích Điều 174 và Điều 290 Bộ luật Hình sự – Cổng thông tin Chính phủ
Bài viết liên quan
- Cảnh báo fanpage giả mạo Luật sư Lưu Anh Cường và Công ty Luật Thái Dương
- Giả danh luật sư hứa thu hồi tiền treo có những dấu hiệu lừa đảo nào?
- Đặt lịch tư vấn với luật sư Luật Thái Dương
